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「參加除權除息,不但可能『貼權』,還會『貼息』,一定要精挑細選,不能像新股一樣每檔都參加,會自討苦吃。」蘇松泙說。



名詞解釋_除權除息

當上市櫃公司發放現金股利時,叫做除息;發放股票股利時,叫做除權。若不想參加公司股票除權除息的話,必須在除權日或除息日前賣出。除權除息當日買的股票,則不計入除權除息範圍。


名詞解釋_填權填息、貼權貼息

如果股價在除權後上漲到除權前的價錢,稱作填權,反之則為貼權。如果股價在除息後上漲到除息前的價錢,稱作填息,反之則為貼息。



因此,儘管每年不論大盤好壞,蘇松泙一定參加除權除息行情,但他會從上千家除權除息公司中,只挑出100多檔參與,參與率減至1/10,所以很少失手。

例如,今年最得意的戰績,就是搶進高價股洋華,單是參與除息,短短兩個交易日賺進7萬元,投資報酬率近5%。

除權除息股票操作法--以今年4月30四洋華除息為例

除權除息股票操作法--以今年4月30四洋華除息為例

 

論投資股市資金報酬率,蘇松泙說,除權除息不是投入資金最多、賺最多的一塊,但是參與除權除息行情,可以測試市場水溫,而且因為經過研究才投入,再爛的行情都能賺錢。更何況,報酬率就算比較低,「每檔只要能賺1,000元,100多檔至少也能賺10幾萬元。」積小勝為大勝的操作風格,再次展現。

整體看,每年除權除息行情,蘇松泙必定鎖定大型股、權值股、強勢股等3大族群操作,每檔股票獲利從4%至30%不等,是每年財富穩健增值的利器。

出手前,他一定遵循以下3個選股原則,在除權除息行情啟動前就做好準備。

原則1》觀察除權除息前一週股價

市場上,一般討論除權息行情,都會參考現金股息殖利率、法人進出張數等,但蘇松泙說自己學歷低,不懂也沒興趣搞懂,他只關心股價,因為「股價會告訴你強勢股在哪裡」。
名詞解釋_現金股息殖利率
就是股息殖利率(Dividend Yield),計算公式為每股現金股利÷每股市價,可以計算單位成本的產出,知道每投資1元所能獲得的附加價值,數值愈高代表愈具有投資價值。


康和證券自營部總監廖繼弘同意,股價表現綜合了市場資金力量、公司基本面、未來成長空間、獲利預期等,基本面強的公司,股價不會遭埋沒,就算暫時受委屈,未來市場也會還其公道。

蘇松泙觀察,很多個股在除權除息前一週,股價會開始有反應,這段時間漲勢強勁的個股,都可以注意。大致可分以下3種情形判斷進出:

 

另外,還要觀察除權息前一週的大盤表現,決定是否加碼:

原則2》挑選老闆正派的公司

再來,就是要挑選正派經營、老闆不喜歡「安排」股價的公司。在蘇松泙眼中,老闆正派經營的公司,不會亂投資,長期獲利才能維持一定水準,配股配息都不錯,不會讓股東吃虧,就算除權除息時遇上股市大行情不好,行情失靈,出現貼權、貼息,一段時間後,填權、填息的機會很高。

哪些老闆符合上述條件?台積電董事長張忠謀、鴻海集團董事長郭台銘、已去世的台塑集團董事長王永慶,都屬於正派企業家。因為這些公司認真替股東謀福利,他每年都參與他們除權除息,不必花太多力氣操作,就能賺錢。對於一些會做股票的公司,比較少讓投資人長期賺錢,想獲利得多靠自己,就不是每年都會參加的公司。

原則3》挑可扣抵稅率高的公司

此外,蘇松泙也會參考可扣抵稅率。由於自己適用的綜合所得稅稅率為21%,買進的股票可扣抵稅率愈高,可享有的節稅空間愈大,只要是可扣抵稅率高於21%的強勢股、大型股、權值股,他一定會參加除權除息
名詞解釋_可扣抵稅率
因政府實施「兩稅合一」稅制,上市櫃公司繳納過營利事業所得稅後,股東可用來扣抵個人綜合所得稅。只要上市櫃公司可扣抵稅率比股東個人綜所稅稅率高,股東領取股息後,就可以享有退稅。

但是,如果股價與可扣抵稅率無法兼顧,例如電子類股因受到政府政策優惠較多,可抵扣稅率通常比傳產類股低,那麼還是以賺股價、股息為優先考量。

蘇松泙綜合以上3大選股策略,提供10檔每年都可參加除權息的股票。

平民股神推薦10檔除權除息股

 

光選對股票,尚無法保證獲利,還得搭配適當的操作策略,才能賺到除權息行情的錢。以下是他最常運用的3種操作策略:

策略1:第一家除權除息公司一定要參與,掌握市場水溫
◎若除權除息行情一開始就很旺,表示今年股市行情有表現,他會提高參與部位,積極參與。
◎若除權除息行情不佳,意味著股市大環境不好,會降低參與部位,減少風險。

策略2:依看好度決定個股進場時點
◎極為看好個股:除權除息前一週分批買進。但他極為看好的股票通常很少,而且如果股價漲幅高於除權除息利益,會先賣掉,不參加除權除息。例如,創意(3443)今年配發3.43元股息,除息日在7月13日,蘇松泙在7月6日以162元買進,沒想到7月7日創意股價就上漲至171元,一張股票大賺9元,遠高於3.43元股息。為避免賺了利息卻賠掉股價,蘇松泙會先落袋為安,在7日就獲利出場。
◎一般個股:通常在除權除息日前一天,股價上漲時買進,下跌則不考慮。這種情況最多。

策略3:依股價表現決定出場時點

 

至於可扣抵稅額高的個股,蘇松泙通常在除權除息當天出場,「這種股票大家都喜歡,除權息後一定跌!」除非除權除息後連續漲停,才會多留幾天。

平心而論,蘇松泙的操作原理並不艱深,但是他深知自己是散戶,必須更認真準備,才能打贏每年的除權除息大戰。他能,相信同為散戶的你我,一定也能。

※如何查除權除息資訊?
步驟1:上台灣證券交易所網站http://www.twse.com.tw
點「市場公告」後會出現下拉選單,選擇「除權除息」。

 

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步驟2:點選「除權除息」的「預告表」,即可看到上市櫃公司除權除息日期、配息情況等相關資料
你會看到有兩種排序方式,建議以日期排序。

 


步驟3:了解除權除息參考價
點選左邊的「計算結果表」,可以看到當日除權除息個股的參考價格。你可在該個股除權除息前一天收盤後進此網站查詢。

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千千靜思語

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留言列表 (5)

發表留言
  • w23821836
  • 除權前一日買進,參加除權成立,請問:若除權當日填權後賣出,那參與除權的股利,還領得到嗎?若要領到股利是否要等到,股利發放日後,才出脫持股呢?請賜教謝謝!
  • 鄧國慶
  • 長知識~~!! XD
  • Chris Lin
  • 後悔沒聽股神的 這個月做台積電除息賠了1萬4....唉 自作聰明的下埸
  • AlphaGo
  • good..
  • 小弟
  • 除息後大家喜歡不是應該填息完後續漲嗎,就像2016的台積電一樣,為何要趕快賣出呢
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